Als je actief bent in de financiële sector, ben je er waarschijnlijk wel aan gewend: het constante veranderen van de wet- en regelgeving. Hier moet je als organisatie te allen tijde van op de hoogte zijn, om te voorkomen dat je (onbewust) niet aan de regels voldoet en een boete krijgt van de toezichthouder. In 2023 zijn er twee tendensen op te merken in de financiële sector. Dat is de nieuwe duurzaamheidsregelgeving en de aangescherpte maatregelen van de overheid om het witwassen van geld tegen te gaan.
Duurzaamheidsregelgeving
De duurzaamheidsregelgeving ging van start op 10-3-2021 toen een Europese verordening, de SFDR financiële marktpartijen – zoals vermogensbeheerders en fondsbeheerders –oplegde om transparanter te zijn over duurzaamheidsstatements. Deze regels zijn per 1-1-2023 nog verder aangescherpt waardoor organisaties nu met data hun duurzaamheidsstatements moeten kunnen onderbouwen. Dit betekent dat er cijfers opgehaald moeten worden over de daadwerkelijke duurzame bedrijfsvoering van bedrijven. Deze cijfers gaan onder andere over:
- Co2-uitstoot
- arbeidsomstandigheden
- dwang- en kinderarbeid
- wapenhandel
Deze cijfers moeten vervolgens in een vast format worden gegoten en worden gerapporteerd. De uitdaging hierin is dat het voor financiële marktpartijen wel al verplicht is over deze cijfers van bedrijven te rapporteren, terwijl het voor de betreffende bedrijven pas vanaf 2025 verplicht wordt deze cijfers te publiceren.
Strengere regels tegen witwassen
Ook de regelgeving om witwassen tegen te gaan is in 2023 aangescherpt om crimineel geld zo veel mogelijk uit de roulatie te halen en witwassen van zwart geld en belastingontduiking tegen te gaan.
Welk effect heeft deze aanscherping nou precies op financiële marktpartijen? Het betekent dat deze partijen bij het aannemen van nieuwe klanten en het uitbouwen van hun zakelijke relaties aan meer eisen moeten voldoen. De verantwoordelijkheid om crimineel geld op te sporen, wordt ook bij de financiële marktpartijen neergelegd. Dit betekent dat zij op eigen kosten maatregelen moeten treffen om crimineel geld op te sporen.
Bij vermogensbeheerders betekent dit soms dat er een klantenstop moet worden ingevoerd om achterstallige vermogenschecks uit te voeren. Deze dienen echter niet alleen op klanten te worden uitgevoerd, maar ook op leveranciers. Dit kan voor veel vertraging in de werkzaamheden zorgen, maar wanneer deze niet uitgevoerd worden, dreigen er fikse boetes van de toezichthouder. Daarnaast kunnen bestuurders van financiële marktpartijen persoonlijk strafrechtelijk worden vervolgd voor het niet voldoende uitvoeren van controles.
Is jouw duurzaamheidsstatement nog niet met cijfers onderbouwd? Of wil je meer weten over de aangescherpte regelgeving rondom witwaschecks? Wij kijken graag met je mee om negatieve gevolgen te voorkomen.
